【作者】阳建勋

【摘要】厘清金融机构洗钱风险管理措施法律边界的关键点有二：一是合法性边界，即如何认定不当洗钱风险管理措施；二是责任边界，即如何确定不当洗钱风险管理措施的损失赔偿。新《反洗钱法》第四条确立的比例原则具有方法论意义；第三十条规定了洗钱风险管理措施的条件、程序及合理限度，是比例原则的具体化，是认定不当洗钱风险管理措施的法律依据。依据比例原则，金融机构对不当洗钱风险管理措施应承担与其造成损失相称的赔偿责任。

【关键词】比例原则；洗钱风险管理措施；合法性边界；赔偿责任

【本文来源】《浙江金融》2025年第3期